Уважаемые друзья!
Сайт находится на реконструкции и улучшении. Возможны непредвиденные сюрпризы. Все службы работают в штатном режиме.

Что такое инвестиционный портфель и как правильно его составить?

Автор статьи - ProfitGid
25 октября 2016
0 Комментариев
105

Среди инвесторов можно часто услышать понятие «инвестиционный портфель». Давайте вместе с ProfitGid разберем, какова его роль в инвестициях и как правильно его составлять.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность всех активов, в которые инвестор вкладывает деньги для достижения определенной цели. В качестве инструментов могут выступать:

  • ценные бумаги (акции, облигации и т.д.);
  • ПАММ-счета;
  • недвижимость;
  • банковские депозиты и так далее.

Часть средств может использоваться не только для заработка, но и для обеспечения сохранности средств, уменьшения рисков и так далее. Грамотное составление инвестиционного портфеля позволит существенно диверсифицировать риски.

Никогда не попадайте в зависимость от единственного источника дохода. Инвестируйте, чтобы создать второй источник. Уоррен Баффет
Никогда не попадайте в зависимость от единственного источника дохода. Инвестируйте, чтобы создать второй источник. Уоррен Баффет

Типы портфелей для ценных бумаг

Инвестиционные портфели можно разделить на разные типы в зависимости от количества инструментов, возможного дохода и рисков. В принципе подобное разделение является условным и не стоит придерживаться какого-то определенного типа.

Портфель роста

Такой вариант вложения является наиболее рискованным для инвестора. Вкладчик отдает предпочтение акциям молодых и быстрорастущих компаний. В этом случае дивиденды оказываются небольшими, но главный доход в случае роста организации. Вкладчик рассчитывает на дальнейший рост акций, чтобы после продать их.

Портфель дохода

Менее рискованный подход основывается на покупке акций устоявшихся компаний. В этом случае прибыль обеспечивается за счет дивидендов. Чтобы обеспечить минимальный риск, стоит отдавать предпочтения компаниям, которые работают в приоритетных отраслях:

  • информационные технологии;
  • топливно-энергетические ресурсы;
  • логистика и так далее.

Портфель рискового капитала

Инвестиции в компании, которые занимаются исследованием и внедряют новые технологии, всегда связаны с риском. Главная проблема заключается в том, что подобные проекты не приносят прибыли на начальных этапах, а доход обещают только в длительной перспективе. Еще одной проблемой является необходимость огромных единовременных затрат.

Сбалансированный портфель

Такой инвестиционный портфель отличается наличием ценных бумаг разных компаний, облигаций с различным сроком обращения и вложениями в другие инструменты. Инвестор самостоятельно может распределять капитал между инструментами в зависимости от показателей доходности и возможных рисков.

Как разделяются портфели по соотношению дохода и риска

В зависимости от показателей доходности и возможных рисков, существует несколько разновидностей инвестиционного портфеля. Условно их можно разделить на такие типы.

Агрессивный

Такой портфель имеет самую высокую степень риска. Инвестор преследует цель быстрого наращивания капитала. Если речь идет об акциях, тогда предпочтение отдают тем ценным бумагам, стоимость которых часто и резко изменяется. Таким образом, вкладчики прибегают к спекулятивным методам, отсюда и появляются высокие риски потери средств.

Умеренный

Приемлемое соотношение рисков и показателей доходности. Главная цель постепенное увеличение капитала в долгосрочной перспективе. В этом случае предпочтение отдается более стабильным инструментам (акциям, управляющим ПАММ-счетами и так далее), которые дольше присутствуют на рынке.

Консервативный

Такой портфель предлагает минимальный доход для инвестора. Его самый главный плюс – высокая степень надежности. В портфеле находится большое количество государственных ценных бумаг, а также акции крупных компаний. Главный недостаток – медленный срок окупаемости подобных вложений и медленный рост капитала.

Неэффективный

При случайном подборе инструментов для инвестирования достаточно часто вкладчик получает неэффективный портфель. Риск потери капитала по-прежнему сохраняется, но вместе с этим доход от активов отсутствует. Подобную ошибку часто допускают неопытные инвесторы.

Как составить инвестиционный портфель?

Теперь, когда мы разобрались с основными типами инвестиционных портфелей, можно перейти к его разработке. Теория же на самом деле куда легче практики, ведь у новичков могут возникнуть сложности с оценкой инструментов по показателям доходности, риска, ликвидности и так далее. Специально для этого ProfitGid предлагает сравнительную таблицу разных активов, чтобы облегчить задачу нашим читателям.

Инструмент
Сложность
Риск
Начальная сумма
Предсказуемость
Доходность
Депозиты
Низкая
Низкий
От 150$
Высокая
Низкая
Акции
Высокая
Высокий
От 1 000$
Средняя
Высокая
Облигации
Средняя
Средний
От 1 000$
Средняя
Средняя
Недвижимость
Высокая
Средний
От 100 000$
Средняя
Средняя
ПАММ-счета
Низкая
Средний
От 500$
Высокая
Средняя
Бинарные опционы
Средняя
Высокий
От 1$
Средняя
Высокая
Хайпы
Низкая
Высокий
От 10$
Низкая
Высокая
Драгметаллы
Высокая
Высокий
От 150$
Низкая
Средняя
Форекс
Средняя
Высокий
От 100$
Средняя
Средняя

Далее инструменты отбираются в зависимости от следующих факторов:

  1. Начальной суммы.
  2. Целей портфеля.

Соответственно, имея минимальный капитал, придется подбирать те инструменты, которые не требуют больших вложений. При наличии на руках крупной суммы, стоит более внимательно распределять деньги, чтобы максимально диверсифицировать риски.

ProfitGid постоянно инвестирует средства в интернете. Среди наших инструментов ПАММ-счета, бинарные опционы, акции и так далее. Подробнее ознакомиться с результатами наших вложений можно в разделе «Отчеты».



Комментариев (0)
Оставить комментарий
Похожие статьи
Электронная платежная система WebMoney: обзор и отзывы
Как создать свой сайт и заработать на нем