Telegram

68% крипто-бирж и кошельков ЕС и США потенциально ненадежны

Аналитическая компания PAID Strategies опубликовала результаты исследования, проведенного среди криптовалютных бирж и кошельков. По заказу Mitek, мирового лидера в области решений по проверке цифровой идентификации, фирма изучала вопрос применения KYC (знай своего клиента) в пространстве цифровых активов.

Исследование «Кризис идентификации в криптовалютной сфере» показывает, что из 25 известных кошельков и трейдинговых площадок 68% разрешают пользователям торговать криптовалютой и фиатом без формальной идентификации. При этом в соответствии с пятой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег, крипто-биржи приравниваются к банковским счетам и требуют тщательной проверки личности.

Следовательно, более половины бирж не проверяют своих пользователей и не отслеживают подозрительные операции. Это значит, что платформы могут обслуживать клиентов, официально находящихся под санкциями, а также способствовать отмыванию средств. Помимо того, что они не соответствуют правительственным требованиям, такая политика может нанести ущерб репутации самих платформ.

Исследователи оценивают биржи и кошельки по нескольким критериям:

  • соответствию AMLD5;
  • возможности связаться с администрацией;
  • скорости и простоте регистрации и работы с сервисом.

Отчетная таблица выглядит таким образом:

Оценка бирж и кошельков

Чтобы зарегистрироваться на биржах и кошельках, не выполняющих требования KYC, клиентам нужен только проверенный адрес электронной почты и номер мобильного телефона. Оба легко доступны без ID. Так, пользователи, находящиеся под санкциями или участвующие в незаконной деятельности, могут покупать, продавать криптовалюты и обменивать их на фиат.

 «Кошельки и биржи криптовалюты хотят пользоваться тем же доверием, что и традиционные финансовые учреждения. Но для этого им нужно преодолеть стереотипы, связанные с сомнительной репутацией крипто-активов, и действовать как «образцовые участники экономики», — сказал Джон Девлин, главный аналитик, PAID Strategies.

Как подытожил Калле Марсал, главный операционный директор Mitek, следование KYC не помешает пользователям при регистрации, если решение будет правильно организовано. В то же время «знай своего клиента» поможет биржам очистить репутацию в глазах регуляторов. Это поднимет весь крипто-сектор на новый уровень и приблизит момент принятия на законодательном уровне. После этого массовое пользовательское принятие будет только вопросом времени.

Подписывайтесь на наши социальные сети:

Оцените качество статьи:

(0 голосов, в среднем: 5 из 5)
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
Комментарии | 1
Комментариев (1)
  • piceless

    Сколько можно тянуть? Надо срочно избавляться от имиджа мировой помойки или прачечной, кому как больше нравится. Деньги мафии, от продажи наркотиков, оружия и черт знает чего еще – все они гоняются посредством крипто транзакций. Даже если и не все, то выглядит это именно так. Если раньше возили кэш в багажниках, то сегодня используют криптовалюту для транспортировки грязных денег по всему миру. Это и есть токеномика в действии. Все остальные разговоры – просто инфошум и немного спекуляции от хозяев транспортных средств.




    0



    1
    5 июня 2018
  • Оставить комментарий

    Наши друзья и партнеры: