Интернет предлагает большое количество направлений для инвестирования. Однако одним из наиболее простых и эффективных инструментов является Форекс. Вовсе не обязательно торговать самостоятельно, поскольку брокеры предлагают инвестировать в ПАММ счета. Давайте вместе с ProfitGid разберемся, что это за инструмент и насколько он эффективный.
Что такое ПАММ счет?
ПАММ-счет представляет собой модуль управления процентным распределением. Другими словами, это счет, на котором хранятся средства инвесторов, а управляющий использует их для заключения сделок на валютном рынке.
Такой инструмент не обеспечивает 100% прибыль для инвестора, но с его помощью регулируются отношения между инвесторами и управляющими. Брокеры предлагают вкладчикам мониторинги счетов с большим количеством параметров. Благодаря этому инвестору проще определить, в какой ПАММ счет инвестировать деньги.
Что такое ПАММ-индексы (ПАММ-портфели)?
ПАММ-индексы или ПАММ-портфели объединяют в себе сразу несколько счетов управляющих, которые соответствуют определенным требованиям. Сумма инвестирования разделяется в процентном соотношении между счетами. Суть инструмента заключается в уменьшении рисков. Если один трейдер внезапно уйдет в минус, расходы может покрыть другой трейдер, который будет иметь положительную доходность.
В ПАММ-индексы входит несколько счетов трейдеров. Обычно это 3-5 управляющих. Индексы в свою очередь условно разделяются на несколько видов:
- Консервативные – имеют наименьшую степень рисков и прибыли, в такие портфели включают счета, которые существуют достаточно долго;
- Стабильные – средний уровень рисков и прибыли;
- Агрессивные – в такой портфель попадают управляющие, которые имеют наибольший уровень доходности и просадки.
Каждый инвестор может составить собственный ПАММ-портфель, разделив капитал между управляющими.
Не знаете, в какие ПАММ счета лучше инвестировать? Вместе с нами инвесторы всегда будут в плюсе. ProfitGid подготовил мониторинг ПАММ-счетов в лучших брокерах СНГ.
Как правильно инвестировать в ПАММ счета?
Услугами брокеров пользуются десятки тысяч трейдеров, причем многие из них для привлечения дополнительных средств открывают счета управляющих. Задача инвестора среди огромного количества трейдеров выбрать наиболее стабильного участника рынка с приемлемым уровнем доход. Разбор основных параметров поможет понять, как правильно инвестировать в ПАММ счета.
Возраст счета
Возраст счета – основной показатель, предоставляемый каждым брокером. Инвесторы не привыкли доверять крупные суммы новичкам, если они торгуют на протяжении нескольких месяцев.
Основная проблема заключается в том, что небольшой возраст счета искажает остальные данные. Трейдер вначале своей деятельности может показать неимоверные результаты. Но сможет ли он их повторить? Поэтому ПАММ-счетам от 1 года доверяют больше. Рассматривая такого управляющего, остальные его показатели оказываются более объективными.
Торговый период
Торговый период – срок передачи средств под управление трейдерам. Обычно он составляет 1-2 недели, но в некоторых случаях и больше. Поэтому перед тем, как инвестировать деньги в ПАММ счета обязательно нужно изучить условия оферты.
Почему торговый период настолько важный показатель? Основная проблема заключается в том, что инвестор может забрать деньги ранее срока окончания договора. В этом случае на него налаживается штраф размером, который установлен управляющим. В среднем он составляет 50% от суммы инвестирования, хотя этот показатель определяется трейдером и может быть изменен.
Доходность ПАММ-счета
Доходность – еще один основной показатель для инвесторов. Чем он выше, там больше потенциальная прибыль каждого вкладчика. Показатель рассчитывается на основе всего периода торговли управляющего.
В большинстве случаев брокеры предлагают оценить доходность управляющего за отдельные периоды. Так можно узнать, на сколько трейдер увеличил свой капитал за последние три месяца, месяц и неделю.
Высокие показатель за прошедший период не гарантируют 100% прибыли в будущем.
Вознаграждение управляющего
Главная цель инвестиций – заработок. Поэтому очень важно понимать, как именно будут распределяться средства между инвесторами и управляющим. Для этого достаточно разобрать простой пример.
Сумма инвестиций составляет 500$. По истечению 1 торговой недели доходность составила 5%. В этом случае инвестор заработал 25$. Однако каждый вкладчик обязан выплатить вознаграждение управляющему, которое в среднем составляет от 20% до 50%. В итоге, доходность инвестиции для инвестора за одну недели составит 12,5$-20$, а для управляющего 5$-12,5$.
Максимальная просадка
Просадка – относительный показатель, который показывает уменьшение средств на счете в результате торговли. Соответственно, чем ниже этот показатель, тем меньше рисков несет инвестор. На максимальную просадку обязательно стоит обращать внимание, чтобы определить, как правильно инвестировать в ПАММ счета.
Допустим, текущий счет после 6 месяцев торгов составляет 15 000$. В результате следующего месяца его капитал уменьшился до 14 000$, после увеличился до 16,000$, а после опустился до 14,500$. Максимальная просадка в этом случае составляет 1 500$, что составляет 9,3%. В целом это допустимое значение, если средний показатель доходности превышает его.
Успешные управляющие без проблем переживают просадки в 50%.
Минимальная сумма инвестиций
Минимальная сумма инвестиций – порог вклада в ПАММ-счет. Этот показатель устанавливается управляющим на его усмотрение. Максимальная сумма обычно не ограничена, хотя это значение может быть установлено брокером, чтобы уменьшить риски инвесторов.
Серьезные трейдеры, как правило, устанавливают минимальную сумму инвестиций в пределах 100$. Если инвестор не располагает такой суммой или не готов инвестировать ее, тогда можно поискать управляющих среди новичков. Они обычно устанавливают минимальный порог вклада в диапазоне 10$-50$.
Преимущества ПАММ-счета для управляющего
Если рассматривать такой инструмент инвестирования со стороны трейдера, тогда можно выделить следующие плюсы для него:
- увеличение капитала за счет инвестиций, что положительно скажется на общей прибыли;
- равномерное распределение рисков между управляющим и инвесторами;
- единый счет, на который можно привлечь неограниченное количество инвесторов;
- установление условий инвестирования на собственное усмотрение;
- отсутствие значимых недостатков.
Действительно, в случае ПАММ-счетов для управляющего отсутствуют значительные минусы. Имея капитал в тысячу долларов и показывая высокие результаты, он может увеличить сумму под своим управлением в десятки раз.
Преимущества и недостатки ПАММ-счета для брокера
Брокер предлагает своеобразную площадку для трейедров и инвесторов. За счет этого они могут легко взаимодействовать друг с другом. Кроме того, брокер выступает гарантом выплаты дохода в случае успешной торговли со стороны управляющего. Организация ПАММ-счетов позволяет брокеру значительно увеличить оборот средств, что положительно скажется на прибыли компании за счет комиссии. Немалую популярность сейчас набирают стратегии торговли бинарными опционами
Брокер в этом случае сталкивается со следующими минусами:
- необходимость установки дополнительного ПО;
- риск потери репутации на рынке из-за убыточной торговли управляющих.
Преимущества и недостатки ПАММ-счета для инвестора
Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета? Давайте разберем основные плюсы и минусы такого капиталовложения, чтобы ответить на этот вопрос.
- Высокая доходность
В месяц доходность может составлять более 10%. Такую прибыль вы не сможете встретить ни в банках, ни в биржах долей. Единственным инструментом, который предлагает более высокую прибыль, является хайп.
- Быстрый возврат средств.
Вкладывая в банк или в недвижимость необходимо ждать несколько месяцев или даже лет, чтобы получить долгожданную прибыль от инвестиций. В случае с ПАММ-счетами инвестор может вывести свой капитал после окончания торгового периода, а это несколько недель.
- Высокая безопасность.
Система ПАММ-счетов устроена так, что управляющий может использовать деньги инвесторов только для заключения сделок на Форексе. В этом случае уменьшаются риски потери капитала, поскольку вывести деньги со счетам может только вкладчик.
- Прозрачность.
Рейтинг управляющих, графики доходности и другие показатели брокеры предоставляют всем пользователям в открытом доступе. Некоторые трейдеры постоянно ведут диалог со своими вкладчиками, поэтому при желании можно связаться с ними через электронную почту, форум и другие каналы.
- Диверсификация инвестиций.
Путем диверсификации можно значительно уменьшить риски. Достаточно распределить капитал между несколькими управляющими или же воспользоваться ПАММ-индексами.
Однако перед тем как инвестировать в ПАММ счета, стоит ознакомиться с некоторыми недостатками такого инструмента.
- Отсутствие гарантий.
Чтобы там не говорили брокеры, но такой вариант инвестирования не может гарантировать 100% заработка. Ни один трейдер не способен торговать без просадки, поэтому каждый управляющий заключает убыточные сделки. Соответственно просадка в 50% станет причиной потери половины капитала, а чтобы этот убыток возместить придется на несколько месяцев оставить средства на ПАММ-счете, при условии, что трейдер снова будет показывать свой средний показатель доходности.
- Вмешательство со стороны брокера.
Далеко не все компании ведут свою деятельность честно. А на валютном рынке достаточно много мошенников. Если инвестор отдаст предпочтение сомнительной конторе, тогда даже при успешной торговле управляющего вывод средств окажется настоящей проблемой.
Отсюда у инвесторов возникает очередной вопрос, где инвестировать в ПАММ счета?
Выбираем брокера
На Форексе каждый брокер предлагает такой инструмент, но далеко не каждый из них отличается высокой степенью надежности. Чтобы помочь инвесторам удачно вложить средства ProfitGid создал специальный рейтинг, в который включены популярные брокеры на территории СНГ:
- Alpari;
- InstaForex;
- Альфа-Форекс;
- FXOpen и другие.
Каждый читатель может оставить свой отзыв и оценку брокеру, чтобы сделать рейтинг объективным.
Есть опыт инвестирования в ПАММ-счета? Отзыв каждого инвестора позволит остальным читателям вкладывать с максимальной выгодой. Поделитесь своим опытом в комментариях.
4 749
