btc$9072.28
eth$226.25
xrp$0.175
Курсы криптовалют

Осторожно, криптовалюта: 5 схем обмана в сети

Исследователи говорят, что число случаев криптомошенничества растет с небывалой скоростью. Так, в прошлом году количество преступлений в этой сфере заняло второе место по масштабам в Северной Америке. В среднем каждый пострадавший потерял около $3000.

Страдают от бесчинств мошенников не только частные лица Канады и США, но также благотворительные организации, различные компании и предприятия. Основная масса подобных преступлений – ложные предложения о быстром заработке на вложении в токены. Еще один вариант мошенничества – хакерские атаки на биржи.

Подобная тенденция с растущим числом преступлений характерна как для США, так и для постсоветского пространства. Жители России, Беларуси и Украины регистрируются на сайтах по продаже токенов, а после получают звонки от неизвестных с желанием помочь приобрести криптовалюту. Преступники перестают выходит на связь, как только пострадавшие переводят деньги на указанные реквизиты.

Какие же еще существуют схемы мошенничества с криптовалютой?

1.     Поддельные кошельки

Для хранения монет, а также движения платежей каждый пользователь нуждается в кошельке. Есть всего 4 основных типа подобных кошельков для биткоинов:

  • аппаратные кошельки,
  • веб-кошельки,
  • десктопные кошельки,
  • мобильные кошельки.

Преступники своевременно обратили внимание на возросший спрос к электронным кошелькам и стали оперативно создавать фейковые приложения. Такие “левые” кошельки для биткоинов, на первый взгляд, очень напоминают настоящие – названием, а порой и логотипом. Неопытный пользователь легко клюет на удочку, убежденный в том, что устанавливает официальный вариант, который ему рекомендовали.

Схема работы мошенников тут простая: пользователь загружает ненастоящий кошелек – накапливает на нем монеты – сумма выводится, как только достигает нужного порога.

Способ борьбы: загружайте кошельки только по проверенным ссылкам.

2.     Облачный майнинг

Пользователи платят комиссию компаниям, занимающимся облачным майнингом, в обмен на мощности для майнинга криптовалют от имени пользователя. Так люди получают вознаграждение за добычу, без приобретения или обслуживания недешевого оборудования.

Эту область облюбовали последователи фейкового облачного майнинга. Такие поддельные веб-сайты предлагают приобрести мощности, но реально майнинга не будет. Традиционно эти сайты некоторое время сами платят пользователям, пуская пыль в глаза, а после перестают платить и “съедают” средства пользователей.

По сути, здесь работает обычная финансовая пирамида, когда пострадавший получает деньги столько, сколько продолжает приводить новых пользователей, своих знакомых.

Вариант борьбы: тщательно изучайте компании, предлагающий подобные услуги, и доверяйте лишь тем, которые ведут свой бизнес прозрачно.

3.     Сетевой маркетинг

MLM или сетевой маркетинг в этой сфере ничем не отличается от других. Многие пользователи поддаются на обещания высоких комиссионных. Однако средства участникам выплачивают не из средств компании, а из средств других, вновь приведенных, участников.

Схема избита и стара, как мир, но работает из-за принципиально новых переменных. Почему-то многие пользователи считают, что в ситуации с криптовалютой будет что-то иначе. Нет. Не будет.

Мошенники и криптовалюты

4.     Фейковые биржи и обменники

Реальные обменники для биткоинов позволяют обменять одну монету на другую или ввести/вывести фиатные деньги. Биржа позволяет спекулировать криптовалютой и в ходе торгов приобретать альткоины по более удачной цене.

Однако всегда есть риск попасться на мошенников. Такая биржа запрашивает платеж за покупку биткоина, но не передает ничего назад. На подобные фирмы клиенты клюют из-за сниженной комиссии, приема различных платежных систем и других “плюшек”.

Способ борьбы: используйте лишь проверенные обменники и биржи, а новые ресурсы предварительно проверяйте, отправив небольшое количеств средств.

5.     Пожертвования

Люди были и будут жалостливыми, а мошенники умеют давить на человеческие эмоции. Известны случаи, когда преступники создают фейковые страницы для пожертвований, благотворительности.  Такие страницы призывают пользователей переводить криптовалюту на помощь больным или пострадавшим людям. Как правило, чем страшнее ситуации, тем проще соглашаются добросердечные граждане расстаться со своими сбережениями.

***

Конечно, это лишь часть мошеннических схем, от которых могут пострадать владельцы криптовалют. Именно поэтому не стоит терять бдительности, а к передвижению биткоинов относиться не менее внимательно, чем к деньгам в кошельке или на банковской карте.

Подписывайтесь на наши социальные сети:

Оцените качество статьи:

(1 голос, в среднем: 5 из 5)
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
Комментарии | 2
Комментариев (2)
  • Артем

    Спасибо за советы!

    23 апреля 2020
  • Volodymyr

    Нужно быть постоянно бдительным. Пять схем это мизер от того, что еще придумают мошенники. Мой совет – доверяй, но проверяй.

    20 апреля 2020