Биткоин-банкоматы (BATM) станут очередной целью для регуляторов на фоне ужесточения мер, которые принимают правительства по всему миру для борьбы с отмыванием денег.
Технический директор Ciphertrace Джон Джеффрис отметил, что BATM привлекут «большое внимание регуляторов» в попытке обуздать предполагаемые трансграничные незаконные финансовые переводы. В своем интервью он также настаивает на «необходимости более единообразного соблюдения нормативных требований», поскольку правительства начинают расправляться с крипто-банкоматами.
Отчет Ciphertrace
Недавно аналитическая блокчейн-компания Ciphertrace опубликовала отчет, показывающий, что на международные транзакции приходилось 74% всех биткоин-транзакций в 2019 году. Из них 88% средств, покидающих Соединенные Штаты через биткоин-банкоматы, направлялись на криптовалютные биржи за рубежом-в основном на «высокорискованные» платформы.
Количество денег, переводимых на зарубежные биржи с высоким риском, быстро растет, а с 2017 года ежегодно удваивается, говорится в отчете компании от 2 июня 2020 года. В докладе не приводятся конкретные цифры о масштабах вывода капитала с помощью BATM.
Биржи с высоким показателем риска – это «гнусные биржи, известные тем, что они способствуют преступной деятельности и отмыванию денег», согласно Ciphertrace. По мнению исследователей, эти виды обмена, возможно, и не являются изначально преступными, но незаконные переводы через платформы вызывают озабоченность.
До сих пор машины, способствующие выпуску биткоинов (всего их насчитывается около 8000 по всему миру), казалось, действовали вне национальных законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и привлекали пользователей, стремящихся к конфиденциальности. А значит, неправильную публику в глазах правительства.
Ранее мы уже писали о быстро растущем числе крипто-автоматов по всему миру, а также об их размещении, основных производителях и операторах.
Ужесточение правил в других странах
В Канаде регулирующие органы уже ужесточили операции с биткоин-банкоматами. Недавно в стране приняли закон, обязывающий операторов сообщать обо всех сделках на сумму свыше 10 000 канадских долларов (около $7400) в рамках мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
По данным CoinATMradar, в настоящее время в Канаде работает 730 крипто-банкоматов, что составляет около 9,1% от общего количества в 7,998 терминалов по всему миру.
Германия, Испания и США борются с биткоин-банкоматами, как для целей налогообложения, так и для борьбы с отмыванием денег.
Так, в июле прошлого года испанская полиция назвала крипто-банкоматы слепым пятном в европейских правилах по борьбе с отмыванием денег после выявления одной местной банды, которая отмывала приличную сумму с использованием этих машин.
В свою очередь, Управление по финансовым рынкам Германии (BaFin) в этом году также сформировало меры, которые были направлены на избавление от нелицензированных BATM. Эти меры были созданы для устранения нормативных дыр в ранее введенных правилах обращения криптовалюты в Германии.
Криптовалютные банкоматы позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюту. Они также могут работать с денежными переводами, позволяя совершать операции между двумя указанными валютами на основе биткоинов.
1 948
